Учёные МГТУ им. Н.Э. Баумана совместно со специалистами Научно-образовательного центра ФНС разработали ИИ-модель, способную вычислять мошенников. Модель специализируется на поиске «аномалий» в финансовых данных, таких как недостоверные сведения в данных о юрлице.
«Простыми словами: в модель загружаются обезличенные данные по регистрации юрлиц, а на выходе мы получаем список ИНН подозрительных налогоплательщиков», — цитирует РБК главного научного сотрудника НОЦ Вадима Тынченко.
Модель отбирает потенциально мошеннические организации по трём параметрам: адресу регистрации юрлица, его руководителя и учредителя. По словам Тынченко, серверы НОЦ позволяют обрабатывать данные «о сотнях тысяч» компаний в час.
По статистике Банка России, с июля по сентябрь 2024 года российские банки выявили 348,6 тыс. операций, совершённых без согласия клиентов (как юрлиц, так и физлиц), на общую сумму 9,3 млрд руб. Это рекордный квартальный объём с 2020 года.